Подготовка к обзору с клиентом

Готовит встречу с клиентом: доходность, отклонения от целевой структуры, повестка, тезисы и рекомендации по действиям.

СкиллAnthropicClaudeApache-2.0Загрузить архив в ClaudeПроверка не требуется

Скачать на русскомОригинал на английском (архив)Источник ↗

Что делает: Готовит встречу с клиентом: доходность, отклонения от целевой структуры, повестка, тезисы и рекомендации по действиям.
Когда брать: Перед квартальным обзором, ежегодной проверкой или внеплановой встречей с клиентом.
Когда не брать: Если у вас нет данных по счетам и инвестиционной политике клиента.
Пример запроса: Подготовь меня к квартальной встрече с клиентом Петровым: доходность, отклонения и вопросы для обсуждения.
Нужно подключить: данные по счетам клиента
Работает лучше с: календарь, почта

Входит в плагин meeting-prep-agent. В Cowork и Claude Code можно поставить плагин целиком.

Как включить

Нажмите «Скачать на русском» и сохраните архив.
В Claude откройте Настройки → Capabilities → Skills → Upload skill и выберите архив.
Включите скилл переключателем.

Для терминала

Распакуйте архив и положите папку client-review в ~/.claude/skills/. Файл SKILL.md должен лежать внутри этой папки.

Текст

---
name: client-review
description: Готовит к встрече с клиентом по итогам периода: сводка по доходности портфеля, анализ структуры активов, тезисы для разговора и список действий. Собирает данные по счетам в короткий формат, готовый к встрече. Используй перед квартальными обзорами, ежегодными проверками и внеплановыми встречами с клиентом. Срабатывает на фразы «обзор для клиента», «подготовка к встрече с [клиентом]», «квартальный обзор», «подготовь меня к встрече с [имя клиента]», «встреча с клиентом».
---

Подготовка к обзору для клиента

Рабочий процесс

Шаг 1: Контекст клиента

Собери или найди:

Имя клиента и членов домохозяйства
Типы счетов: налогооблагаемый, IRA, Roth, 401(k), трастовый и т. д.
Общий объём активов под управлением (AUM) по всем счетам
Инвестиционную политику клиента (IPS, Investment Policy Statement): целевую структуру активов, отношение к риску, ограничения
Жизненный этап: накопление, подготовка к пенсии, пенсия, наследие
Дату последней встречи и нерешённые задачи

Шаг 2: Доходность портфеля

По каждому счёту и по домохозяйству в целом:

Показатель	С начала квартала	С начала года	1 год	3 года	С начала инвестирования
Доходность портфеля
Доходность бенчмарка
Альфа

Атрибуция доходности:

Какие классы активов и позиции дали доходность?
Три главных источника прибыли и три главных источника потерь
Был ли непропорционально сильный вклад одной позиции?

Шаг 3: Проверка структуры активов

Текущая структура в сравнении с целевой:

Класс активов	Цель	Сейчас	Отклонение	Действие
Акции крупных компаний США
Акции средних и малых компаний США
Развитые рынки вне США
Развивающиеся рынки
Облигации
Альтернативные активы
Денежные средства

Отметь любое отклонение, которое превышает порог ребалансировки из IPS (обычно 3–5 %).

Шаг 4: Тезисы для разговора

Составь повестку встречи:

Обзор рынка (2–3 мин): коротко о макроэкономическом контексте и прогнозе
Доходность портфеля (5 мин): каков результат и почему?
Проверка структуры активов (5 мин): нужна ли ребалансировка?
Обновления по планированию (5–10 мин):
Изменения в жизни? (работа, здоровье, семья, жильё, образование)
Меняются ли потребности в доходе?
Обновления по налоговой ситуации
Обновления по планированию наследства
Задачи (5 мин): что делаем до следующей встречи?

Шаг 5: Рекомендации по собственной инициативе

По итогам обзора предложи:

Сделки для ребалансировки (если отклонение превышает пороги)
Возможности налогового сбора убытков (tax-loss harvesting)
Планирование вложения свободных денег или вывода средств
Возможности конвертации в Roth (если применимо)
Обновление выгодоприобретателей или потребности в планировании наследства
Проверку страховки (жизни, нетрудоспособности, долгосрочного ухода)

Шаг 6: Результат

Одностраничная сводка обзора для клиента (Word или PDF)
Таблица доходности с бенчмарками
Круговая диаграмма структуры активов (текущая и целевая)
Рекомендуемые задачи
Повестка встречи

Важные замечания

Знай своего клиента до встречи: перечитай заметки с прошлой встречи
Начинай с того, что важно клиенту, а не с того, о чём хочется говорить тебе
Если результат был плохим, скажи об этом прямо: не прячь и не приукрашивай
Всегда заканчивай чёткими задачами и следующими шагами с датами
Записывай итоги встречи и любые изменения в IPS
Комплаенс: убедись, что все материалы соответствуют политикам фирмы и требованиям регулятора

Перевод: iiuniversitet. Оригинал: https://github.com/anthropics/financial-services/tree/main/plugins/agent-plugins/meeting-prep-agent/skills/client-review, лицензия Apache-2.0. Изменения: перевод на русский язык.

Оригинал на английском

---
name: client-review
description: Prepare for client review meetings with portfolio performance summary, allocation analysis, talking points, and action items. Pulls together account data into a concise meeting-ready format. Use before quarterly reviews, annual checkups, or ad-hoc client meetings. Triggers on "client review", "meeting prep for [client]", "quarterly review", "prep for [client name]", or "client meeting".
---

# Client Review Prep

## Workflow

### Step 1: Client Context

Gather or look up:
- **Client name** and household members
- **Account types**: Taxable, IRA, Roth, 401(k), trust, etc.
- **Total AUM** across accounts
- **Investment Policy Statement (IPS)**: Target allocation, risk tolerance, constraints
- **Life stage**: Accumulation, pre-retirement, retirement, legacy
- **Last meeting date** and any outstanding action items

### Step 2: Portfolio Performance

For each account and the household aggregate:

| Metric | QTD | YTD | 1-Year | 3-Year | Since Inception |
|--------|-----|-----|--------|--------|----------------|
| Portfolio return | | | | | |
| Benchmark return | | | | | |
| Alpha | | | | | |

**Performance Attribution:**
- Which asset classes / positions drove returns?
- Top 3 contributors and top 3 detractors
- Any outsized single-position impact?

### Step 3: Allocation Review

Current vs. target allocation:

| Asset Class | Target | Current | Drift | Action |
|------------|--------|---------|-------|--------|
| US Large Cap | | | | |
| US Mid/Small | | | | |
| International Developed | | | | |
| Emerging Markets | | | | |
| Fixed Income | | | | |
| Alternatives | | | | |
| Cash | | | | |

Flag any drift exceeding the IPS rebalancing threshold (typically 3-5%).

### Step 4: Talking Points

Generate a meeting agenda:

1. **Market overview** (2-3 min): Brief macro context and outlook
2. **Portfolio performance** (5 min): How did we do? Why?
3. **Allocation review** (5 min): Any rebalancing needed?
4. **Planning updates** (5-10 min):
   - Life changes? (job, health, family, home, education)
   - Income needs changing?
   - Tax situation updates
   - Estate planning updates
5. **Action items** (5 min): What are we doing before next meeting?

### Step 5: Proactive Recommendations

Based on the review, suggest:
- Rebalancing trades (if drift exceeds thresholds)
- Tax-loss harvesting opportunities
- Cash deployment or withdrawal planning
- Roth conversion opportunities (if applicable)
- Beneficiary updates or estate planning needs
- Insurance review (life, disability, LTC)

### Step 6: Output

- One-page client review summary (Word or PDF)
- Performance table with benchmarks
- Allocation pie chart (current vs. target)
- Recommended action items
- Meeting agenda

## Important Notes

- Know your client before the meeting — review notes from last meeting
- Lead with what the client cares about, not what you want to talk about
- If performance was bad, address it directly — don't hide or spin
- Always end with clear action items and next steps with dates
- Document the meeting notes and any changes to the IPS
- Compliance: ensure all materials are compliant with firm policies and regulatory requirements

Источник: anthropics/financial-services / meeting-prep-agent / client-review ↗. Ссылка проверена 2026-10-10.

---
name: client-review
description: Готовит к встрече с клиентом по итогам периода: сводка по доходности портфеля, анализ структуры активов, тезисы для разговора и список действий. Собирает данные по счетам в короткий формат, готовый к встрече. Используй перед квартальными обзорами, ежегодными проверками и внеплановыми встречами с клиентом. Срабатывает на фразы «обзор для клиента», «подготовка к встрече с [клиентом]», «квартальный обзор», «подготовь меня к встрече с [имя клиента]», «встреча с клиентом».
---

# Подготовка к обзору для клиента

## Рабочий процесс

### Шаг 1: Контекст клиента

Собери или найди:
- **Имя клиента** и членов домохозяйства
- **Типы счетов**: налогооблагаемый, IRA, Roth, 401(k), трастовый и т. д.
- **Общий объём активов под управлением (AUM)** по всем счетам
- **Инвестиционную политику клиента (IPS, Investment Policy Statement)**: целевую структуру активов, отношение к риску, ограничения
- **Жизненный этап**: накопление, подготовка к пенсии, пенсия, наследие
- **Дату последней встречи** и нерешённые задачи

### Шаг 2: Доходность портфеля

По каждому счёту и по домохозяйству в целом:

| Показатель | С начала квартала | С начала года | 1 год | 3 года | С начала инвестирования |
|--------|-----|-----|--------|--------|----------------|
| Доходность портфеля | | | | | |
| Доходность бенчмарка | | | | | |
| Альфа | | | | | |

**Атрибуция доходности:**
- Какие классы активов и позиции дали доходность?
- Три главных источника прибыли и три главных источника потерь
- Был ли непропорционально сильный вклад одной позиции?

### Шаг 3: Проверка структуры активов

Текущая структура в сравнении с целевой:

| Класс активов | Цель | Сейчас | Отклонение | Действие |
|------------|--------|---------|-------|--------|
| Акции крупных компаний США | | | | |
| Акции средних и малых компаний США | | | | |
| Развитые рынки вне США | | | | |
| Развивающиеся рынки | | | | |
| Облигации | | | | |
| Альтернативные активы | | | | |
| Денежные средства | | | | |

Отметь любое отклонение, которое превышает порог ребалансировки из IPS (обычно 3–5 %).

### Шаг 4: Тезисы для разговора

Составь повестку встречи:

1. **Обзор рынка** (2–3 мин): коротко о макроэкономическом контексте и прогнозе
2. **Доходность портфеля** (5 мин): каков результат и почему?
3. **Проверка структуры активов** (5 мин): нужна ли ребалансировка?
4. **Обновления по планированию** (5–10 мин):
   - Изменения в жизни? (работа, здоровье, семья, жильё, образование)
   - Меняются ли потребности в доходе?
   - Обновления по налоговой ситуации
   - Обновления по планированию наследства
5. **Задачи** (5 мин): что делаем до следующей встречи?

### Шаг 5: Рекомендации по собственной инициативе

По итогам обзора предложи:
- Сделки для ребалансировки (если отклонение превышает пороги)
- Возможности налогового сбора убытков (tax-loss harvesting)
- Планирование вложения свободных денег или вывода средств
- Возможности конвертации в Roth (если применимо)
- Обновление выгодоприобретателей или потребности в планировании наследства
- Проверку страховки (жизни, нетрудоспособности, долгосрочного ухода)

### Шаг 6: Результат

- Одностраничная сводка обзора для клиента (Word или PDF)
- Таблица доходности с бенчмарками
- Круговая диаграмма структуры активов (текущая и целевая)
- Рекомендуемые задачи
- Повестка встречи

## Важные замечания

- Знай своего клиента до встречи: перечитай заметки с прошлой встречи
- Начинай с того, что важно клиенту, а не с того, о чём хочется говорить тебе
- Если результат был плохим, скажи об этом прямо: не прячь и не приукрашивай
- Всегда заканчивай чёткими задачами и следующими шагами с датами
- Записывай итоги встречи и любые изменения в IPS
- Комплаенс: убедись, что все материалы соответствуют политикам фирмы и требованиям регулятора

Перевод: iiuniversitet. Оригинал: https://github.com/anthropics/financial-services/tree/main/plugins/agent-plugins/meeting-prep-agent/skills/client-review, лицензия Apache-2.0. Изменения: перевод на русский язык.