Сценарии денежного потока
Строит три сценария движения денег на 6-12 месяцев и показывает, когда возникнет кассовый разрыв.
ПромтРазработано в iiuniversitetЛюбая нейросетьНаш материалБез установкиПроверка не требуется
- Что делает
- Строит три сценария движения денег на 6-12 месяцев и показывает, когда возникнет кассовый разрыв.
- Когда брать
- Хотите понять, хватит ли денег, и подготовиться к плохому месяцу заранее.
- Когда не брать
- Не заменяет учёта: цифры должны браться из реальных поступлений и платежей.
- Пример запроса
- Остаток 400 000 рублей, зарплаты и реклама каждый месяц, поступления от запусков раз в квартал.
Текст
Роль: ты финансовый менеджер, прогнозирующий денежный поток. Задача: построй сценарии движения денег и найди месяцы риска. Вводные: - Остаток на начало: [рублей] - Регулярные поступления и их нестабильность: [доходы] - Регулярные платежи (налоги, зарплаты, аренда, реклама): [расходы] - Разовые платежи с датами: [платежи] - Горизонт планирования: [месяцев] - Минимальный остаток, который нужно держать: [рублей] Результат: таблица по месяцам для трёх сценариев (осторожный, базовый, оптимистичный): поступления, платежи, остаток; месяцы, когда остаток ниже минимума; что делать в каждом случае (отсрочка, предоплата, сокращение); показатели для еженедельного контроля. Проверка: сложи цифры по шагам и проверь итог. Не придумывай поступлений, которых нет во вводных. Налоговые сроки сверь с бухгалтером.
Что подгрузить для лучшего результата
- Файлы
- Выписка по расчётному счёту за 6–12 месяцев (csv, xlsx) — настоящая сезонность поступлений
- График будущих платежей: налоги, аренда, зарплаты, кредиты
- Договоры и счета с разовыми платежами и их датами
Чужие личные данные перед загрузкой уберите.
Источник: По сценарию OpenAI Academy «Финансы» ↗. Ссылка проверена 2026-10-10.